Поддержать
Standard Chartered, Citigroup и другие международные банки провели через свои счета миллиарды долларов от поддерживаемой Кремлем финтех-компании, которая проникла в мировую финансовую систему благодаря масштабной операции по подделке документов, пишет Financial Times.
Издание отмечает, что сотни документов о деятельности альтернативной платежной системы A7 раскрывают, как она использовала различные методы отмывания денег, чтобы перевести более 6,9 млрд долларов через международную банковскую систему, несмотря на санкции против России. При этом некоторые платежи касались чрезвычайно чувствительных товаров, связанных с войной, таких как военное оборудование и закупки для российских служб безопасности.
По данным FT, A7 в своей работе опиралась на сеть подставных компаний и существующих предприятий. Она скрывала использование этих посредников с помощью операции по подделке документов в промышленных масштабах, создавая фальшивые счета-фактуры.
Компания A7 была основана в России и Кыргызстане молдавским олигархом Иланом Шором при поддержке российского государственного «Промсвязьбанка», который имеет тесные связи с оборонной промышленностью РФ. Кремль позиционирует A7 как ведущего поставщика услуг по трансграничным платежам за импорт после того, как российские банки были отключены от системы SWIFT.
FT обнаружила доказательства того, что 100 подставных компаний A7 осуществляли платежи — в документах упоминается как минимум еще 100 таких групп, в частности, как минимум 61 в ОАЭ, 87 — в Гонконге, 16 — в Кыргызстане и 14 — в Индонезии.
И хотя большинство подставных компаний были фиктивными структурами, контролируемыми A7, крупнейшим отдельным плательщиком была ныне закрытая киргизская государственная организация — «Торговая компания Киргизской Республики».
По крайней мере еще три юридических лица были зарегистрированы в Великобритании, где в мае 2025 года в отношении A7 были введены санкции. А одно юридическое лицо в Венгрии, судя по всему, было ключевым каналом для переводов в ЕС.
По схеме A7 подставные компании организуют зачисление наличных средств на банковские счета в системе SWIFT, которые затем могут использоваться для оплаты счетов за рубежом для российских компаний. Китайские банковские счета были конечным пунктом назначения для чуть более половины этих денежных потоков.
Только с конца 2024 года, когда была основана A7, до августа 2025 года на счета в банке Standard Chartered в Гонконге поступило 1,1 млрд долларов от субъектов, связанных с A7. За тот же период на счета банка DBS в Гонконге поступило 273 млн долларов, а клиенты Citigroup получили 74 млн долларов. Клиентам Deutsche Bank в Европе было перечислено около 18 млн долларов.
Бывший банковский аналитик правительства США Зак Тварозна, анализировавший предыдущую утечку документов о деятельности A7, заявил, что новые данные показывают: истинный масштаб сети отмывания денег A7 гораздо больше, чем кто-либо ранее предполагал. Он добавил, что этот материал «должен заставить нас еще раз задуматься о том, насколько сложно сохранить прозрачность традиционных банковских отношений».
В настоящее время А7 является одним из ведущих поставщиков платежных услуг для гражданских предприятий. По данным компании, она обрабатывает почти пятую часть валютных операций России. При этом А7 приложила значительные усилия, чтобы обойти банковские проверки по противодействию отмыванию денег. Подставные компании предоставляли заранее подделанные документы, создавая бумажный след, призванный замаскировать реальные транзакции. Это включало библиотеку с тысячами корпоративных печатей, некоторые из которых были подделками, а другие взяты из реальных документов ничего не подозревающих компаний.
Подставным компаниям давали инструкции о том, как описывать виды товаров, которые они покупали, чтобы не вызывать подозрений. Например, сотрудникам предписывали заменять таможенные коды товаров, подпадающих под санкции, на наиболее близкие альтернативы, не подпадающие под санкции.
Они также прилагали немалые усилия, чтобы поддерживать правдоподобное прикрытие для покупателей и продавцов. В одном из внутренних чатов сотрудники A7 обсуждали запрос банка о соблюдении нормативных требований в отношении платежа, который на самом деле касался 500 приборов ночного видения стоимостью 3,6 млн юаней (510 тысяч долларов), осуществленного от имени российского клиента в феврале 2025 года.
На начальных этапах своей схемы в конце 2024 и в начале 2025 года A7 отправляла крупные суммы через три киргизских банка: «Элдик», «Айил» и «Евразийский сберегательный банк» (ESB).
Согласно данным A7, в феврале 2025 года подозрения высказал банк Standard Chartered, не имеющий прямых корреспондентских отношений с этими киргизскими банками. Вскоре счета получателей A7 в этом банке были закрыты. После этого A7 переориентировала свою деятельность, направляя больше платежей через ОАЭ.
Большую часть денежных потоков обрабатывал First Abu Dhabi. Подставные компании A7 открыли в этом банке более десятка счетов, с которых они осуществили исходящие платежи на сумму 1,3 млрд долларов и транзакции между собой на сумму около 500 млн долларов.
Банк также сыграл решающую роль для A7, обеспечивая конвертацию эмиратских дирхамов через своих корреспондентов в доллары, евро и юани для осуществления трансграничных расчетов.
Издание отмечает, что реальный масштаб этой деятельности, вероятно, был больше. В данных упоминалось еще 17 500 платежей, но FT не удалось установить их сумму.
В частности, документы также содержат подробности о векселях, выпущенных A7 номинальной стоимостью более 20 млрд долларов. Данные из утечки позволили идентифицировать счета A7, с которых российским покупателям были проданы миллиарды Tether — стейблкоинов, привязанных к доллару и используемых для международных платежей.
В то же время, согласно документам, банки, в частности FAB, направляли запросы о противодействии отмыванию денег фиктивным компаниям A7. В том числе и банки ОАЭ, однако их запросы наткнулись на «фабрику подделок» A7, которая изготавливала фальшивые счета-фактуры, чтобы обойти эти проверки.
Напомним, что с начала полномасштабного вторжения РФ в Украину в 2022 году около сотни российских финансовых организаций были отключены от системы SWIFT, однако часть российских банков до сих пор сохраняет доступ к международным расчетам.
Следить в Телеграмме
Войти с помощью Facebook
Войти с помощью Twitter
Войти с помощью Google