МВФ занепокоєний змінами до фінмоніторингу політично значущих осіб в Україні

Міжнародний валютний фонд (МВФ) висловив занепокоєння рішенням депутатів Верховної Ради скоротити термін застосування посиленого обов'язкового фінансового моніторингу політично значущих осіб (PEP) до 12 місяців. Про це йдеться в оновленому Меморандумі про економічну й фінансову політику, у якому зафіксовано зобов'язання та реформи, які Україна має виконати в обмін на фінансову допомогу.

Депутати обмежили застосування посиленого фінансового моніторингу 12 місяцями після припинення статусу PEP. Після закінчення цього терміну банки зможуть застосовувати такі заходи лише за наявності обґрунтованого й документально підтвердженого високого рівня ризику, встановленого на підставі індивідуальної оцінки.

Ця поправка мала стимулювати депутатів проголосувати за непопулярний серед українців закон про оподаткування доходів, отриманих через цифрові платформи. Саме тому і поправку, і цей законопроєкт розглядали одночасно.

У МВФ занепокоєні

У Фонді сприйняли такі дії Верховної Ради, по-перше, як відступ від реформ і попередніх домовленостей.

«Попри зобов’язання влади просувати реформи у сфері протидії відмиванню коштів і фінансуванню тероризму (ПВК/ФТ) для зміцнення фінансової доброчесності й покращення податкової дисципліни, нещодавні дії парламенту викликають занепокоєння», — йдеться в меморандумі.

По-друге, на думку МВФ, це рішення суперечить стандартам фінансового моніторингу FATF.

«У сукупності ці зміни послаблюють ефективність механізму контролю за політично значущими особами і роблять режим ПВК/ФТ таким, що не відповідає стандартам Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням коштів (FATF)», — зазначено в меморандумі.

У Фонді також повідомили, що обговорюватимуть подальші кроки з усіма сторонами, залученими до реформи, насамперед із Європейським Союзом.

ВАС ЗАЦІКАВИТЬ

Фінмоніторинг по-новому: НБУ визначив 12 ознак "компаній-оболонок"

Банківські установи, керуючись вимогами законодавства, дедалі частіше блокують рахунки, зупиняють операції та запитують купу документів. Для клієнтів, що не розуміють, як працює ця система, це часто виглядає як свавілля. Про це читайте в статті "Як фінансовий моніторинг перетворюється на виклик для клієнтів банків".