Штрафи за грошові перекази: яких помилок не варто припускатися

В Україні населення часто робить грошові перекази з однієї банківської картки на іншу. Де досить зручно, зокрема для допомоги один одному, однак може обернутися штрафом до 34 000 гривень. Адже всі грошові операції майже усіх українців зараз перебувають під постійним фінансовим моніторингом і це потрібно враховувати, при це пише фінансова експертка Людмила Сандига.

Проблеми загрожують людям, які:

• регулярно отримують на особисту картку перекази від клієнтів;
• мають незадекларовані доходи;
• використовують особистий рахунок для ведення бізнесу.

За такі дії можна отримати штраф, розмір якого варіюється від 17 000 до 34 000 гривень.

Як уникнути штрафів

Експертка радить дотримуватися чотирьох простих правил:

• Зареєструйте ФОП, якщо маєте регулярні надходження.
• Відділяйте бізнес від особистого — оформіть різні рахунки.
• Слідкуйте за лімітами
• Консультуйтесь з юристом, фінансовим консультантом.

Що ще варто знати

З кінця 2024 року банки обмежили українцям місячні обсяги вихідних переказів. Так, для осіб, у яких немає підтвердженого доходу, ліміт становить:

• 100 000 гривень — якщо власник рахунку з середнім рівнем ризику;
• 50 000 гривень — для високоризикових клієнтів.

Водночас, як зазначила Людмила Сандига, податкова може вважати доходом перекази, якщо: 

• це гроші не від родичів;
• це не повернення боргу;
• це не одноразова допомога.

ВАС ЗАЦІКАВИТЬ

Банківські реквізити для виплати пенсії: чи можна змінити онлайн

При цьому банки можуть переглянути ліміти, якщо людина має вищі підтверджені доходи.